Fondsvermögensverwaltung mit VermögenPlus ESG

Mit den richtigen Kenntnissen wird ein guter Teig zu einem besonderen Gebäck. Genauso ist es mit der Geldanlage: Auch hier braucht es das passende Fachwissen für ein gelungenes Ergebnis. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagten Investmentfonds, Indexfonds und ETFs an. Ihre Vermögensanlage wird von den Expertinnen und Experten der Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, im Rahmen einer Fondsvermögensverwaltung aktiv gesteuert. Ihre individuellen Bedürfnisse und Ihre Risikoneigung spielen dabei eine wichtige Rolle.

Anlagestrategie mit Nachhaltigkeitsmerkmalen

Steuerung durch Profis

Langfristige Geldanlage

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Anlagestrategie: Ausgewählte Zutaten, bedacht gemischt

So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlageprofis von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen und Risiken der Märkte. So brauchen Sie sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus ESG entscheiden. Damit können Sie Ihr Geld mit wenig Zeitaufwand vermehren und handeln gleichzeitig verantwortungsbewusst. Die passende Anlagestrategie finden Sie bei Ihrer VR Bank Ihre Heimatbank eG vor Ort.

„Meine Leidenschaft ist es, aus den besten Zutaten das beste Produkt zu machen.“

Lea Wagner, Bäcker- und Konditormeisterin

Gutes Handwerk zahlt sich aus

Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor

Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihre Beraterin oder Ihr Berater Ihnen die passende Anlagestrategie. Sie legen einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss wird dieser Anlagebetrag entsprechend der vereinbarten Anlagestrategie auf verschiedene Fondsanteile verteilt. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage.

Bei den Anlagestrategien mit Nachhaltigkeitsmerkmalen erfolgt die Auswahl der Anlagen unter anderem nach festen Nachhaltigkeitskriterien. Dabei zählen nicht nur ökologische Aspekte: Investitionen werden ganzheitlich auch gemäß sozialen Kriterien ausgewählt.

Damit der Hefeteig aufgeht

Zutaten der Vermögensanlage

Ihre Geldanlage mit VermögenPlus ESG besteht aus drei Segmenten:

Die Basisanlage ist der solide Grundstein der Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Einschätzung des Kapitalmarkt-Expertenteams von Union Investment in einem Mischfonds mit Nachhaltigkeitsstrategie umgesetzt.
Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die grundlegende Ausrichtung Ihrer Geldanlage fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen, mit dem die Finanzexpertinnen und -experten aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Infografik: Segmente Basisanlage, Risikoausrichtung und Chancennutzung

Vorausschauend gewählt und ganzheitlich betrachtet

Bei den Anlagestrategien mit Nachhaltigkeitsmerkmalen werden Vermögensanlagen nach einer Nachhaltigkeitsskala bewertet. Dabei zählen nicht nur ökologische Aspekte: Investitionen werden ganzheitlich auch gemäß sozialer Kriterien beurteilt.

Ökologischer Einfluss

Wie beeinflussen die ausgewählten Unternehmen und Staaten Klima und Umwelt?

Sozialer Umgang

Welche Rolle spielt der soziale Umgang mit den Menschen?

Unternehmensführung

Wird auf verantwortungsvolle Führung des Unternehmens beziehungsweise des Staates geachtet?

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Produktinformationen

Weitere Produktinformationen zu Anlagestrategien mit Nachhaltigkeitsmerkmalen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier.

Umgang mit Risiken

Allgemeine Informationen zum Umgang mit Risiken bei Anlagestrategien nach ESG-Kriterien sowie eine Erklärung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier.

Gute Gründe für VermögenPlus

Passende Anlagestrategie

Union Investment berücksichtigt ökologische und soziale Kriterien in der Anlagepolitik.

Verwaltet durch Profis

Erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten überwachen und optimieren die Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio.

Ertragschancen

Sie nehmen an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte teil.

Chancen und Risiken von VermögenPlus

Chancen und Risiken

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Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl die Verwalterin oder der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann sie oder er Fehlentscheidungen fällen.
Es besteht das Risiko, dass die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere, dass sie oder er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Ihre individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen können von der Anlagepolitik abweichen.

Volle Transparenz

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung.

Strategiebericht

Der Strategiebericht liefert Informationen zu Reaktionen der Fondsmanagerinnen und Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung der Kapitalmärkte

Quartalsbericht

Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens.

Verlustschwellenbericht

Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Top-Fondsgesellschaft

Union Investment hat bereits zum 24. Mal in Folge die Höchstnote von 5 Sternen von der Zeitschrift Capital erhalten. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.¹

¹ Quelle: Capital Nr. 5/03, 5/04, 4/05, 4/06, 4/07, 4/08, 2/09, 2/10, 3/11, 3/12, 3/13, 3/14, 3/15, 3/16, 3/17, 3/18, 3/19, 3/20, 3/21, 3/22, 3/23, 3/24, 3/25, 3/26.

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank Musterstadt eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der VR Bank Ihre Heimatbank eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Musterstadt eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 13. Mai 2026, soweit nicht anders angegeben.

Datenschutzhinweise VermögenPlus

Rahmenvereinbarung VermögenPlus